銀行反洗錢快板

反洗錢面臨的挑戰(zhàn)及對策建議

2007年1月1日，《中華人民共和國反洗錢法》正式實施，6月28日，中國成為金融行動特別工作組（FATF）的正式成員。從此，中國成為全球打擊洗錢和恐怖融資犯罪的一支重要力量。以《反洗錢法》為核心，以《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》和與之配套的“五個管理辦法”為主要內(nèi)容的中國反洗錢法律法規(guī)主體框架體系也已經(jīng)形成，反洗錢的各項工作也在扎實有效地進行，成績斐然。

然而，在反洗錢順利推進和政策法規(guī)的實際執(zhí)行中，反洗錢仍然面臨著許許多多非?，F(xiàn)實的問題挑戰(zhàn)：

挑戰(zhàn)之一，人民銀行反洗錢法律授權(quán)面臨著法律未確定的根本性挑戰(zhàn)?！吨袊嗣胥y行法》第四條規(guī)定，人民銀行負責(zé)“指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負責(zé)反洗錢的資金檢測?！边@是人民銀行主管反洗錢工作的法律依據(jù)。但在《反洗錢法》第四條中，對反洗錢工作主管部門的表述卻是“國務(wù)院反洗錢行政主管部門負責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作”。這樣的表述，從立法的原意上應(yīng)該能夠看出來，人民銀行并沒有被《反洗錢法》賦予反洗錢直接監(jiān)管職權(quán)。因此，人民銀行反洗錢法律授權(quán)尚不明確，缺乏法律上的明確授權(quán)。

挑戰(zhàn)之二，反洗錢范圍限于金融機構(gòu)面臨著實際工作中職權(quán)有限的挑戰(zhàn)。目前，人民銀行是實質(zhì)意義上的反洗錢行政主管部門，負有“指導(dǎo)、部署”整個反洗錢工作的職責(zé)，或者準確地說，反洗錢工作的主要任務(wù)是由人民銀行來承擔的。但由于反洗錢工作和洗錢案件的復(fù)雜性，決定了僅靠人民銀行一家，許多洗錢案件解決不了問題，而必須依靠金融機構(gòu)以外的部門，才能夠解決問題。可眼下，人民銀行的反洗錢工作只能夠局限于金融機構(gòu)的范圍，雖然設(shè)有反洗錢“一行”、“三會”等金融部門反洗錢工作協(xié)調(diào)機制和反洗錢工作部際聯(lián)席會議制度，但這些機構(gòu)只能夠行使暫時性的協(xié)調(diào)作用，由于該機構(gòu)本身不是辦事機構(gòu)，并不具有部委的行政職權(quán)。因此，人民銀行反洗錢職權(quán)范圍僅限于金融機構(gòu)，而反洗錢工作離不開其他部門的有效配合。

挑戰(zhàn)之三，反洗錢工作權(quán)限上多、下少的規(guī)定面臨著執(zhí)行效果的挑戰(zhàn)?！斗聪村X法》第23條和第32條對調(diào)查權(quán)和處罰權(quán)作了明確規(guī)定，地市中支不具有反洗錢調(diào)查權(quán)，縣級人行不具有反洗錢調(diào)查權(quán)和處罰權(quán)。但實際情況是，反洗錢工作不但有大量繁瑣的現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管工作要由地市中支和縣支行來完成，而且還必須配合省級以上進行反洗錢調(diào)查，處在反洗錢工作的最前沿、最基層，工作的難度很大。此外，隨著社會環(huán)境的變化，不具有一定的權(quán)威性，反洗錢執(zhí)行效果勢必打了折扣，具有反洗錢調(diào)查權(quán)和處罰權(quán)，作為縣級人行來說是非常重要的。因此，反洗錢工作權(quán)限省級以上分行多，而地市中支以下權(quán)限少。

反洗錢面臨的挑戰(zhàn)及對策建議







2007年1月1日，《中華人民共和國反洗錢法》正式實施，6月28日，中國成為金融行動特別工作組（FATF）的正式成員。從此，中國成為全球打擊洗錢和恐怖融資犯罪的一支重要力量。以《反洗錢法》為核心，以《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》和與之配套的“五個管理辦法”為主要內(nèi)容的中國反洗錢法律法規(guī)主體框架體系也已經(jīng)形成，反洗錢的各項工作也在扎實有效地進行，成績斐然。



然而，在反洗錢順利推進和政策法規(guī)的實際執(zhí)行中，反洗錢仍然面臨著許許多多非常現(xiàn)實的問題挑戰(zhàn)：



挑戰(zhàn)之一，人民銀行反洗錢法律授權(quán)面臨著法律未確定的根本性挑戰(zhàn)?！吨袊嗣胥y行法》第四條規(guī)定，人民銀行負責(zé)“指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負責(zé)反洗錢的資金檢測?！边@是人民銀行主管反洗錢工作的法律依據(jù)。但在《反洗錢法》第四條中，對反洗錢工作主管部門的表述卻是“國務(wù)院反洗錢行政主管部門負責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作”。這樣的表述，從立法的原意上應(yīng)該能夠看出來，人民銀行并沒有被《反洗錢法》賦予反洗錢直接監(jiān)管職權(quán)。因此，人民銀行反洗錢法律授權(quán)尚不明確，缺乏法律上的明確授權(quán)。



挑戰(zhàn)之二，反洗錢范圍限于金融機構(gòu)面臨著實際工作中職權(quán)有限的挑戰(zhàn)。目前，人民銀行是實質(zhì)意義上的反洗錢行政主管部門，負有“指導(dǎo)、部署”整個反洗錢工作的職責(zé)，或者準確地說，反洗錢工作的主要任務(wù)是由人民銀行來承擔的。但由于反洗錢工作和洗錢案件的復(fù)雜性，決定了僅靠人民銀行一家，許多洗錢案件解決不了問題，而必須依靠金融機構(gòu)以外的部門，才能夠解決問題?？裳巯拢嗣胥y行的反洗錢工作只能夠局限于金融機構(gòu)的范圍，雖然設(shè)有反洗錢“一行”、“三會”等金融部門反洗錢工作協(xié)調(diào)機制和反洗錢工作部際聯(lián)席會議制度，但這些機構(gòu)只能夠行使暫時性的協(xié)調(diào)作用，由于該機構(gòu)本身不是辦事機構(gòu)，并不具有部委的行政職權(quán)。因此，人民銀行反洗錢職權(quán)范圍僅限于金融機構(gòu)，而反洗錢工作離不開其他部門的有效配合。



挑戰(zhàn)之三，反洗錢工作權(quán)限上多、下少的規(guī)定面臨著執(zhí)行效果的挑戰(zhàn)?！斗聪村X法》第23條和第32條對調(diào)查權(quán)和處罰權(quán)作了明確規(guī)定，地市中支不具有反洗錢調(diào)查權(quán)，縣級人行不具有反洗錢調(diào)查權(quán)和處罰權(quán)。但實際情況是，反洗錢工作不但有大量繁瑣的現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管工作要由地市中支和縣支行來完成，而且還必須配合省級以上進行反洗錢調(diào)查，處在反洗錢工作的最前沿、最基層，工作的難度很大。此外，隨著社會環(huán)境的變化，不具有一定的權(quán)威性，反洗錢執(zhí)行效果勢必打了折扣，具有反洗錢調(diào)查權(quán)和處罰權(quán)，作為縣級人行來說是非常重要的。因此，反洗錢工作權(quán)限省級以上分行多，而地市中支以下權(quán)限少。

你的提問太籠統(tǒng)，別人不知道具體是什么情況，也就不好回答。

家長

讓兒子

跪洗衣板

不合理

洗白，無外乎幾種
臥底、愛情
要說起來洗白莫過于哈利波特系列的斯內(nèi)普教授，最后真相大白的時候簡直淚奔，所以哈利的爸爸這種帶有主角父親光環(huán)的人物就一定是一個正直善良的好人嗎？斯內(nèi)普這樣的邊緣人就一定是壞人嗎？不一定，詹姆斯·波特也會嘲諷、譏弄別人，而斯內(nèi)普也會為了所愛的人不顧一切。
看到最后我最不喜歡的人反而是鄧布利多，所有人都在夸贊無所不能的鄧布利多，沒有人注意到其實他也在以“崇高”的理由傷害著許多人，于斯內(nèi)普而言就是如此，所以可想而知斯內(nèi)普承受了多大的痛苦，又背負了多沉重的負擔。
這才是洗白啊，到了最后，他所有的行為都會讓人原諒，反而為他覺得不甘和心酸。

　　老白是一名化學(xué)教師，可是工資低微不夠生活，所以就到洗車場打工賺點外快，可是洗車場老板一直剝削他，他當?shù)氖鞘浙y員，洗車場老板還叫他一樣接兩樣，既要收銀還要洗車。后來老白得知自己患上肺癌，在工作時發(fā)飆了，把他店里的東西給弄散一地，還罵他。應(yīng)此老白就和他結(jié)下恩怨。

可以用牙膏洗，喜歡銀器的話還是準備一瓶銀飾清洗劑吧，因為有些項鏈用牙膏不怎么好洗，用清洗劑浸泡一會兒就好了。

清洗銀子的方法有以下幾種：
1、如果銀子是由于氧化而變黑的，可以準備一塊干凈的不爭取酒精或者帆鬧氨水進行擦洗，和黑色的氧化物進行反應(yīng)，這種方法比較溫和。
2、可以浸泡在可樂中，因為可樂的成分是碳酸，比較適合紋路多的銀子。
3、用廢舊的牙刷沾取少量牙膏，在發(fā)黑發(fā)烏的地方反復(fù)刷洗，直到銀首飾表面光潔如新就可以了，擦洗干凈之后再用清水洗凈。這種方法來清洗項圈和無花手鐲等，效鋒運果很好，但是如果用來清洗有雕花或者鏤花銀首飾因效果不太好，不建議使用。
4、可買專門的擦銀紙擦拭銀轎梁。
5、可到化工店買一瓶洗銀水，將銀子浸泡在洗銀水2秒鐘，沖洗干凈即可。

金銀花加鹽更加好

因為你的工作出現(xiàn)了錯誤，所以老板讓你反思。