金融機(jī)構(gòu)反洗錢實(shí)用手冊(cè)

國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門組織協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)，制定或者會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況

金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識(shí)別制度，客戶身份資料和交易記錄保存制度，大額交易和可移交以報(bào)告制度履行反洗錢義務(wù)

建立國(guó)家洗錢恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制，密切反洗錢行政主管部門，稅務(wù)機(jī)關(guān)與監(jiān)察機(jī)關(guān)偵查機(jī)關(guān)，行政執(zhí)法機(jī)關(guān)，金融監(jiān)管部門間的協(xié)調(diào)合作與信息共享，探索建立特定非金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)管制度

辦法根據(jù)我國(guó)金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀，完善金融行業(yè)反洗錢義務(wù)主體范圍，明確各金融行業(yè)客戶盡職調(diào)查具體要求，強(qiáng)調(diào)基于風(fēng)險(xiǎn)的盡職調(diào)查措施和持續(xù)的盡職調(diào)查措施，要求金融機(jī)構(gòu)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)情形強(qiáng)化機(jī)制調(diào)查

國(guó)際反洗錢標(biāo)準(zhǔn)不斷變化，現(xiàn)行金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法需要進(jìn)一步完善，以發(fā)揮反洗錢在建設(shè)現(xiàn)代金融體系，擴(kuò)大金融業(yè)雙向開(kāi)放等領(lǐng)域中的作用

應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢信息中心報(bào)告第二十一條具體辦法的制定金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份識(shí)別制度，客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告的具體辦法由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門制定

由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告，銀行等金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向反洗錢監(jiān)測(cè)中心報(bào)告下列大額交易一，當(dāng)日單筆或累計(jì)交易人民幣五萬(wàn)元以上外幣等值一萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存現(xiàn)金，支取現(xiàn)金結(jié)社會(huì)現(xiàn)鈔兌換現(xiàn)金匯款現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金支付

為完善反洗錢監(jiān)管機(jī)制，進(jìn)一步提升我國(guó)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)防控能力，中國(guó)人民銀行，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)，中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)日前聯(lián)合印發(fā)金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法以下簡(jiǎn)稱辦法

調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，進(jìn)一步控制客戶的交易種類余額度。若核查后確認(rèn)為有可疑的，應(yīng)按有關(guān)規(guī)有關(guān)法規(guī)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心、人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告可疑交易金融機(jī)構(gòu)調(diào)減關(guān)注類客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)必須經(jīng)過(guò)本機(jī)構(gòu)反洗錢管理部門的審批

為進(jìn)一步完善反洗錢監(jiān)管制度，提高反洗錢工作水平，經(jīng)中國(guó)人民銀行行務(wù)會(huì)審議通過(guò)和銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)審簽，中國(guó)人民銀行，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)，中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)日前聯(lián)合印發(fā)金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法

第二節(jié)其他規(guī)定第三十四條金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系或者接受委托為境外經(jīng)濟(jì)機(jī)構(gòu)或者其客戶提供境內(nèi)證券期貨交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)了解境外機(jī)構(gòu)所在國(guó)家或地區(qū)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)狀況，充分收集境外機(jī)構(gòu)代理，業(yè)務(wù)性質(zhì)，生育內(nèi)部控制，接受監(jiān)管和調(diào)查等方面的信息評(píng)估，境外機(jī)構(gòu)接受反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管和調(diào)查的情況，以及反洗錢和反恐怖融資措施的健全性和有效性

文藝復(fù)興的文學(xué)不僅因?yàn)樗旧淼膬r(jià)值而十分重要，還因?yàn)樗嬖V我們有關(guān)藝術(shù)的事，文藝復(fù)興的發(fā)展可以用三部作品來(lái)簡(jiǎn)略勾勒一部實(shí)用手冊(cè)，一部包含實(shí)際應(yīng)用的理論專著，還有一本歷史

結(jié)合客戶身份識(shí)別，客戶身份資料和交易記錄保存，交易監(jiān)測(cè)，大額交易和可疑交易報(bào)告，名單監(jiān)控，資產(chǎn)凍結(jié)等反洗錢業(yè)務(wù)，制定風(fēng)險(xiǎn)控制措施，并融入相關(guān)業(yè)務(wù)操作流程，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)

他并不是一冊(cè)傳統(tǒng)的天文科普書，也不是一本千文愛(ài)好者的實(shí)用手冊(cè)，更不是一部科幻小說(shuō)，而是一部講述作者本人與多位知名的專業(yè)和業(yè)余天文學(xué)家的天文工作及人生經(jīng)歷的故事集

債券回購(gòu)交易結(jié)算管理辦法私募投資基金銷售業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法修改證券期貨市場(chǎng)統(tǒng)計(jì)管理辦法證，券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)證券監(jiān)管專員辦事處暫行辦法