商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)度量與控制

商業(yè)銀行應(yīng)該按照商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知等有關(guān)規(guī)定，建立健全覆蓋對(duì)公存款業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制度，包括業(yè)務(wù)操作流程，業(yè)務(wù)管理辦法，財(cái)務(wù)核算辦法對(duì)公存款業(yè)務(wù)授權(quán)制度和崗位責(zé)任制

信托公司信托業(yè)務(wù)操作規(guī)程和風(fēng)險(xiǎn)控制度應(yīng)當(dāng)符合信托法，銀監(jiān)會(huì)，信托公司致力指引商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)信托投資公司內(nèi)部控制管理有關(guān)問題的通知等法律，法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則的要求

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)度量與應(yīng)對(duì)優(yōu)先序列的確定給出項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和度量的報(bào)告項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)論證與貧困程序有項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的開發(fā)與建立項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)信息的跟蹤，收集，處理和生成項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與判斷

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)后果的分析與確定項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)時(shí)間進(jìn)程與征兆的分析項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)度量與應(yīng)對(duì)優(yōu)先序列的確定給出項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和度量的報(bào)告項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)論證與評(píng)估的程序有項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的開發(fā)與建立項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)信息的跟蹤，收集，處理和深沉項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與判斷，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的分類與開列

結(jié)合國(guó)際的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，我提出了一整套規(guī)范的內(nèi)部控制的基本流程和操作方法，并且建議在商業(yè)銀行成立記候委員會(huì)成立內(nèi)部控制委員會(huì)組建分別由經(jīng)營(yíng)管理，財(cái)務(wù)管理和集合審計(jì)組成的三道防線來都從公司治理后內(nèi)部控制來化解我們銀行的風(fēng)險(xiǎn)

另外，還要考慮一些監(jiān)管指標(biāo)，今天談一下債券的幾個(gè)監(jiān)管指標(biāo)第一，債券的風(fēng)險(xiǎn)資本權(quán)重。根據(jù)巴塞爾協(xié)議中的規(guī)定，將商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)分為信用風(fēng)險(xiǎn)，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)三大類

結(jié)合商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)特征了巴塞爾銀行監(jiān)督監(jiān)管委員會(huì)，將商業(yè)銀行面臨風(fēng)險(xiǎn)，又分為信用風(fēng)險(xiǎn)，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，操作風(fēng)險(xiǎn)，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)，法律風(fēng)險(xiǎn)，生育風(fēng)險(xiǎn)，戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)，八個(gè)主要類別好哪八個(gè)

具體的方法可包括評(píng)估操作風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部控制損失事件的報(bào)告和數(shù)據(jù)升級(jí)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的監(jiān)測(cè)，新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，內(nèi)部控制的測(cè)試和審查，以及操作風(fēng)險(xiǎn)的報(bào)告業(yè)務(wù)復(fù)復(fù)雜及規(guī)模較大的金融機(jī)構(gòu)

文章我們?cè)趯?duì)風(fēng)險(xiǎn)深入剖析的基礎(chǔ)上，看出來投資銀行運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行防范，度量規(guī)避等風(fēng)險(xiǎn)管控的操作思路和基本框架。投資銀行風(fēng)險(xiǎn)開序風(fēng)險(xiǎn)是存在于社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活中的普遍現(xiàn)象

三是著力解決薪酬與風(fēng)險(xiǎn)掛鉤的問題，督促商業(yè)銀行建立起薪酬，特別是可變薪酬與風(fēng)險(xiǎn)相掛鉤的有效機(jī)制，將風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)納入績(jī)效考評(píng)指標(biāo)體系中，作為薪酬考核發(fā)放的重要依據(jù)，以此發(fā)揮薪酬機(jī)制對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控的約束作用

應(yīng)該留意所有與外匯投資相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，否則不控制風(fēng)險(xiǎn)隨意操作。想從外匯市場(chǎng)上賺錢，簡(jiǎn)直就是聽方見談，那控制風(fēng)險(xiǎn)就要做好投資計(jì)劃，消耗支撐點(diǎn)，堅(jiān)持操作紀(jì)律，順勢(shì)而為，巧妙解答一致定投資計(jì)劃是投資者最重要，也是最經(jīng)常的工作者

風(fēng)險(xiǎn)處置是指在風(fēng)險(xiǎn)警告的基礎(chǔ)上，為控制和最大限度的降低商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)而采取一系列措施。按照階段劃分，風(fēng)險(xiǎn)處置可以劃分為預(yù)控項(xiàng)處置和全面性處置后評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)。預(yù)警的后評(píng)價(jià)是指經(jīng)過風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和處置過程和對(duì)風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果預(yù)警結(jié)果進(jìn)行科學(xué)評(píng)價(jià)

七，建立風(fēng)險(xiǎn)控制度和流程投資者自身因素產(chǎn)生的，如經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，內(nèi)部控制，風(fēng)險(xiǎn)，財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等，往往是由于人員和制度管理不完善，引起建立系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)控制度和完善管理流程，對(duì)于防范人為的道德風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)

七，建立風(fēng)險(xiǎn)控制度和流程投資者自身因素產(chǎn)生的，如經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，內(nèi)部控制，風(fēng)險(xiǎn)，財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等，往往是由于人員和制度管理不完善，引起建立系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)控制度和完善管理流程，對(duì)于防范人為的道德風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)

風(fēng)險(xiǎn)管理策略中得到評(píng)價(jià)，比如對(duì)企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)的影響，評(píng)價(jià)對(duì)不同的種類的風(fēng)險(xiǎn)使用不同的度量模型對(duì)外部風(fēng)險(xiǎn)度量包括市場(chǎng)指標(biāo)，景氣指數(shù)。我用這個(gè)指標(biāo)說，對(duì)內(nèi)部運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)度量，我們相對(duì)來講比較容易咱們的質(zhì)量指標(biāo)