金融機(jī)構(gòu)管理

中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)，國(guó)家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)二零一八年四月二十七日，為規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)統(tǒng)一同類(lèi)資產(chǎn)管理產(chǎn)品監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，有效防控金融風(fēng)險(xiǎn)

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化資產(chǎn)管理產(chǎn)品九期管理封閉式資產(chǎn)管理產(chǎn)品期限不得低于九十天資產(chǎn)管理產(chǎn)品直接或者間接投資于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)的非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)的，終止日不得晚于封閉式資產(chǎn)管理產(chǎn)品的到期日或者開(kāi)放式資產(chǎn)管理產(chǎn)品的最近一次開(kāi)放日

其中，同一金融機(jī)構(gòu)全部開(kāi)放式公募資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資單一上市公司發(fā)行的股票不得超過(guò)該上市公司可流通股票的百分之十五三同一金融機(jī)構(gòu)全部資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資單一上市公司發(fā)行的股票

鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)探索開(kāi)展跨境財(cái)富管理業(yè)務(wù)，擴(kuò)大人民幣在跨境財(cái)富管理中的使用，開(kāi)展外匯管理改革創(chuàng)新試點(diǎn)，推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展跨境投融資，跨境貸款，跨境資產(chǎn)管理和跨境咨詢服務(wù)等業(yè)務(wù)

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，智能化管理客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)必須與客戶信息管理系統(tǒng)，可疑交易識(shí)別系統(tǒng)，黑名單管理系統(tǒng)等有關(guān)系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)有效鏈接，才能全面識(shí)別客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，準(zhǔn)確劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

央行為鼓勵(lì)投資限制實(shí)際利率，結(jié)果被管理的金融機(jī)構(gòu)利率下降存貸款能力，削弱逃避管理的金融機(jī)構(gòu)一仍然可以高西蘭城發(fā)放貸款，從而使得被管理的金融機(jī)構(gòu)的資金流向逃避管理的金融

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化資產(chǎn)管理產(chǎn)品九期管理封閉式資產(chǎn)管理產(chǎn)品期限不得低于九十天資產(chǎn)管理產(chǎn)品直接或者間接投資于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)的非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)的，終止日不得晚于封閉式資產(chǎn)管理產(chǎn)品的到期日或者開(kāi)放式資產(chǎn)管理產(chǎn)品的最近一次開(kāi)放日

三組織機(jī)構(gòu)設(shè)置金融資產(chǎn)管理公司條例規(guī)定金融資產(chǎn)管理公司設(shè)總裁藝人，副總裁，若干人由國(guó)務(wù)院任命總裁對(duì)外代表金融資產(chǎn)管理公司行使職權(quán)負(fù)責(zé)金融資產(chǎn)管理公司的經(jīng)營(yíng)管理，金融資產(chǎn)管理公司監(jiān)事會(huì)的組成職責(zé)和工作程序依照國(guó)有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)暫行條例執(zhí)行

一，銀行董事會(huì)監(jiān)事會(huì)高管層職責(zé)分工銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立組織架構(gòu)健全職責(zé)邊界清晰的風(fēng)險(xiǎn)治理架構(gòu)，明確董事會(huì)監(jiān)事會(huì)，高級(jí)管理層以及業(yè)務(wù)部門(mén)，風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)，內(nèi)省部門(mén)在風(fēng)險(xiǎn)管理中的職責(zé)分工

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)被接管重組或者被撤銷(xiāo)的國(guó)務(wù)院銀行業(yè)基督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)要求該銀行金融機(jī)構(gòu)的董事，高級(jí)管理人員和其他工作人員按照國(guó)務(wù)院銀行驗(yàn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的要求，履行職責(zé)，在接管機(jī)構(gòu)成組或者撤銷(xiāo)

證券公司，基金管理公司及其子公司等持牌金融機(jī)構(gòu)管理的私募資產(chǎn)管理產(chǎn)品，由于監(jiān)管部門(mén)通過(guò)審批控制了持牌機(jī)構(gòu)的總體數(shù)量，監(jiān)管資源相對(duì)有保障，而且持牌機(jī)構(gòu)具有較強(qiáng)的合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)控制體系

經(jīng)國(guó)務(wù)院同意縣提出以下意見(jiàn)一規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)主要遵循以下原則一，堅(jiān)持嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)的底線思維，把防范和化解資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)放到更加重要的位置，減少存量風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)防增量風(fēng)險(xiǎn)

企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法以下簡(jiǎn)稱本辦法在該辦法中，財(cái)務(wù)公司的具體定義是以加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)資金集中管理和提高企業(yè)集團(tuán)資金使用效率為目的，為企業(yè)集團(tuán)成員單位以下簡(jiǎn)稱成員單位提供財(cái)務(wù)管理服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)

基本制度框架私募基金納入統(tǒng)一監(jiān)管基金管理公司可以通過(guò)設(shè)立子公司從事專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，證券公司保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司，即其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)可以申請(qǐng)開(kāi)展公務(wù)基金業(yè)務(wù)，各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)交叉持股現(xiàn)象更加普遍

凡是你能買(mǎi)到的投資產(chǎn)品，本質(zhì)都是讓金融機(jī)構(gòu)幫你管理資產(chǎn)，都算在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的監(jiān)管范圍內(nèi)。也就是說(shuō)，銀行理財(cái)公布基金，私募基金，券商資管計(jì)劃，信托保險(xiǎn)資管計(jì)劃，期貨公司管理計(jì)劃