銀行法律風險控制典型案例探析

來自民生銀行法律合規(guī)部的張麗娟跟我們分享了這個民生銀行在重大風險法治管理方面做到的一些工作，這個加強風險防范機制的建設，以及加大風險源頭的控制和我們的統(tǒng)籌關鍵風險的位置

結合商業(yè)銀行經(jīng)營風特征了巴塞爾銀行監(jiān)督監(jiān)管委員會，將商業(yè)銀行面臨風險，又分為信用風險，市場風險，操作風險，流動性風險，國別風險，法律風險，生育風險，戰(zhàn)略風險，八個主要類別好哪八個

現(xiàn)在我們繼續(xù)講解非公企業(yè)人力資源，法律風險防控制造設置第一百二十四頁第二節(jié)案例借鑒的案例部分，我們先講案例借鑒一案例一美俄美企業(yè)以身長組長工作，勤勤懇懇，因組內各地員工違反規(guī)章制度，先和兩次提前到食堂就倉

三內部管理結構商銀行應當建立于所從事衍生產(chǎn)品交易業(yè)務性質規(guī)模復雜程度相匹配的相適應的，完善的，可靠的市場風險，信用風險操作風險以及法律合規(guī)風險管理體系制度和內部控制度業(yè)務處理系統(tǒng)，并配備履行上述風險管理內部控制和業(yè)務處理職責所需要的具備相關業(yè)務知識和技能的工作人員

銀行業(yè)金融機構應當有效評估和管理各類風險，對能夠量化的風險應當通過風險計量技術加強對相關風險的計量控制，緩釋對難以量化的風險，應當建立風險識別評估控制和報告機制

第二十一例，晚節(jié)不保的資產(chǎn)保全經(jīng)理。交通銀行廣西壯竹自治區(qū)分行原高級資產(chǎn)保全經(jīng)理唐海彪案例警示錄基本案情。銀行資產(chǎn)保全業(yè)務是對已出現(xiàn)風險或即將出現(xiàn)風險的資產(chǎn)，運用或借助經(jīng)濟，法律，行政等手段實施保護性措施或前章性防護措施的工作

具體方式由銀行根據(jù)客戶風險程度選擇銀行與企業(yè)簽訂的銀行結算賬戶管理協(xié)議內容中包括帶不限于銀行與看護人申請辦理銀行結算賬戶業(yè)務，應當遵守法律，行政法規(guī)以及人民銀行的有關規(guī)定，不得利用銀行結算賬戶從事各類違法犯罪活動企業(yè)銀行結算賬戶信息變更結成交的情形方式，實現(xiàn)銀行控制賬戶交易措施的情形和處理方式

信托公司信托業(yè)務操作規(guī)程和風險控制度應當符合信托法，銀監(jiān)會，信托公司致力指引商業(yè)銀行內部控制指引關于進一步加強信托投資公司內部控制管理有關問題的通知等法律，法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則的要求

二零一年一月，銀監(jiān)會下發(fā)商業(yè)銀行信用卡業(yè)務監(jiān)督管理辦法，明確要求商業(yè)銀行建立健全信用卡業(yè)務，風險管理和內部控制體系，嚴格實行授權管理，有效識別、評，估、監(jiān)測和控制有風險

財務風險會大一些，那么上節(jié)課王老師給你講了兩個，一個是銀行借款，一個是發(fā)行債券，銀行借款也好，發(fā)行債券也好，是典型的債務籌資方式向銀行借款，咱們按照借款銀行不同分成政策性銀行借款

應當于每年第一季度向銀行業(yè)監(jiān)管管理機構、法律部門及機構監(jiān)管部門報送法律顧問工作報告應當建立法律風險評估與考核制度，將法律風險管理納入分支機構、業(yè)務部門及其負責人績效考核指標體系

起行使上述各項權利，顯然無論銀行卡有誰實際持有，并使用銀行卡的權利義務都有申領人承受卡內資金在法律形式上都處于申領人的控制之下。因此，借用人雖然持有銀行卡并掌握銀行卡的密碼，但是一旦將資金重放到借來的卡內，該資金就在法律形式上處于銀行卡申領人的控制之下

第四十六頁非公企業(yè)人力資源法律風險防控制造手冊第三章第三集案例二二零一四之永明一中至第六十四號阿里是這樣的，這么于二零一上年四月三日峻熱門公司工作，雙方同日簽訂勞動合同，雙方各自一份

每個在社群里的人都必須徹底理解法律管理，風險控制問題，我們越做越大，我們要從點點滴滴的去控制法律風險，道德風險問題，請所有人看我是如何規(guī)范社群的營銷行為的，也請所有人保護自己的利益

具體方式由銀行根據(jù)客戶的風險程度選擇銀行與企業(yè)簽訂的銀行結算賬戶管理協(xié)議內容包括但不限于銀行與開戶申請人辦理銀行結算賬戶業(yè)務應遵循法律，行政法規(guī)以及人民銀行的有關規(guī)定